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SCPI de rendement, comment ça marche ? 🤔
L’objectif de ce type de SCPI est de favoriser le rendement annuel le plus efficace possible. Ce sont donc des placements dans des marchés immobiliers à fort rendement.
La stratégie est de diversifier les zones géographiques en choisissant les endroits les plus dynamiques au niveau du marché locatif.
La SCPI de rendement se partagent en plusieurs sous-catégories :
Comme vous pouvez le constater, les investissements sont principalement réalisés dans de l’immobilier professionnel (murs de magasins, bureaux, dépôt…). Cela leur permet de signer des baux commerciaux.
Et ils sont en général signés avec des grandes entreprises. C’est ce qui permet d’augmenter la sûreté et la rentabilité de la SCPI de rendement. Cela fait partie des avantages d'une SCPI.Classement des meilleures SCPI de rendement :
| Nom | Taux de distribution | Capitalisation | Prix de la part |
|---|---|---|---|
| Epargne pierre | 5,28% | 2 288 M€ | 208 € |
| Pierval Santé | 5,35% | 2 860 M€ | 204 € |
| Activimmo | 5,5% | 812 M€ | 610 € |
| Corum XL | 5,97% | 1 661 M€ | 195 € |
| Coeur d'Europe | 6,1% | 40,06 M€ | 200 € |
| Eurion | 6,47% | 765 M€ | 215 € |
SCPI de capitalisation
Pour commencer, il est important de comprendre que la SCPI de capitalisation ne distribue pas de revenus fonciers.
Alors, pourquoi investir dans une SCPI de capitalisation ? L’objectif est tout autre et voici comment cela fonctionne :
Elle va chercher à acheter des biens immobiliers à fort potentiel de plus-values à moyen-long terme. Pendant ce temps, les investisseurs ne sont pas (ou très peu) impactés par la fiscalité, car ils ne reçoivent pas de revenus.- Au moment de la revente, tout va se jouer sur l’impôt et sur la plus-value en fonction de l’augmentation du cours des parts de SCPI. Lorsque la détention des parts se fait sur le long terme, la fiscalité peut être très intéressante.
- En effet, il existe des abattements basés sur la durée pendant laquelle vous aurez gardé vos parts SCPI. Après 22 ans, vous aurez droit à une exonération totale d’impôts. Et après 30 ans, l’abattement est total sur les prélèvements sociaux.
Ainsi, les plus-values étant imposées plutôt que les revenus, ce type de SCPI s'inscrit dans une stratégie d'optimisation fiscale.
SCPI de rendement ou de capitalisation : dans laquelle investir ?
Vous l’aurez probablement compris, ces 2 produits en SCPI ont un objectif totalement différent. L’un est pour avoir des rendements réguliers et l’autre dans une optique d’optimiser sa fiscalité.
Finalement, les deux options peuvent être complémentaires dans une stratégie globale d’investissement en SCPI. Pour ce faire, le mieux est de vous rapprocher d’un conseiller en gestion de patrimoine, d’un conseiller bancaire ou d’un cabinet de conseil."La différence fondamentale entre les SCPI de rendement et les SCPI de capitalisation réside dans leur objectif d'investissement. Les SCPI de rendement sont axées sur la distribution régulière de revenus aux investisseurs, grâce aux loyers perçus sur les biens immobiliers détenus. En revanche, les SCPI de capitalisation ont pour objectif principal la valorisation du capital investi à long terme, en recherchant une appréciation de la valeur des biens immobiliers détenus. Ainsi, les investisseurs doivent choisir entre un flux de revenus réguliers ou une croissance potentielle du capital, en fonction de leurs objectifs financiers et de leur tolérance au risque." Tom, Expert immobilier chez Dimo Diagnostic
- Les sociétés civiles de placement immobilier de rendement visent à distribuer régulièrement des revenus, tandis que celles de capitalisation cherchent à faire croître le capital investi à long terme.
- Les SCPI de rendement offrent un flux de revenus réguliers et prévisibles, tandis que les SCPI de capitalisation peuvent être plus volatiles en raison des fluctuations du marché immobilier.
- Les SCPI de rendement distribuent les revenus aux investisseurs, tandis que les SCPI de capitalisation réinvestissent généralement les revenus pour une croissance future du capital.
- Le choix entre les deux dépend des objectifs financiers personnels de chaque investisseur, tels que la recherche de revenus réguliers ou la croissance du capital à long terme.